Política de Privacidade

1. Responsável pelo tratamento

A responsável pelo tratamento dos dados pessoais recolhidos no âmbito deste site, dos contactos efetuados através da página e dos serviços relacionados com o programa Plano Estratégico Financeiro Pessoal é a Axelleworth Associates, NIPC 510977561, com sede em Brigantia Ecopark - Av Cidade de Leon 506, 5300-358 Bragança.

O programa Plano Estratégico Financeiro Pessoal é desenvolvido e prestado por Luís Lourenço, no âmbito da atividade da Axelleworth Associates.

Para qualquer questão relacionada com esta política ou com o tratamento dos seus dados, contacte-nos através do endereço ask@ymwhub.net.

2. Âmbito desta política

Esta Política de Privacidade aplica-se aos dados pessoais tratados no contexto da utilização desta landing page, dos pedidos de contacto, do agendamento de conversas, das mensagens enviadas por WhatsApp ou email e, quando aplicável, da avaliação de adequação, contratação e participação no programa Plano Estratégico Financeiro Pessoal.

Esta página não inclui checkout próprio, formulário de diagnóstico, área reservada de utilizador ou criação de conta. Os contactos são realizados através dos canais disponibilizados na página, nomeadamente agenda online, WhatsApp e email.

A utilização de cookies e tecnologias semelhantes é regulada pela Política de Cookies.

3. Dados pessoais recolhidos

Os dados pessoais tratados são os que disponibiliza voluntariamente quando interage com a Axelleworth Associates ou com Luís Lourenço através dos canais disponíveis no site.

Podem incluir, conforme o caso:

• nome;
• endereço de email;
• número de telefone;
• dados partilhados na marcação de uma conversa;
• conteúdo das mensagens enviadas por email ou WhatsApp;
• informação que decida partilhar sobre a sua situação financeira, objetivos, dúvidas, prioridades, contexto familiar, profissional ou patrimonial;
• dados necessários à eventual contratação, faturação e execução do programa, caso venha a tornar-se cliente.

Durante a conversa inicial ou ao longo do programa, poderá optar por partilhar informação financeira ou pessoal mais detalhada. Essa informação será utilizada apenas para avaliar a adequação do programa, preparar o trabalho, executar o serviço e construir a sua estratégia financeira pessoal.

No contacto inicial, deve evitar enviar informação excessiva ou dados especialmente sensíveis que não sejam necessários para a finalidade concreta em causa.

4. Finalidades do tratamento

Os dados pessoais são tratados para as seguintes finalidades:

• responder ao seu contacto e esclarecer questões sobre o programa;
• marcar, preparar e realizar conversas iniciais;
• avaliar a adequação do programa ao seu caso antes de qualquer admissão;
• comunicar consigo por email, telefone ou WhatsApp no âmbito do seu pedido;
• preparar, executar e acompanhar o programa, caso venha a contratar o serviço;
• organizar sessões, documentos de preparação, consolidações, acompanhamento assíncrono e demais elementos necessários à prestação do serviço;
• cumprir obrigações legais, fiscais, contabilísticas ou administrativas aplicáveis;
• gerir pedidos relacionados com direitos dos titulares dos dados;
• manter registos necessários para prova de contactos, contratação, consentimentos, obrigações legais ou defesa de direitos.

Os dados não são utilizados para venda a terceiros, comercialização por terceiros ou envio de comunicações não relacionadas com o contacto efetuado ou com o serviço solicitado, salvo se existir fundamento legal ou consentimento específico para tal.

5. Fundamento jurídico

O tratamento dos seus dados pode assentar, conforme a finalidade concreta, em um ou mais dos seguintes fundamentos jurídicos:

• Consentimento, quando decide contactar voluntariamente através dos canais indicados, enviar uma mensagem ou partilhar informação;
• Diligências pré-contratuais, quando solicita informação, agenda uma conversa ou pede avaliação de adequação antes de eventual contratação;
• Execução de contrato, caso venha a contratar o programa;
• Cumprimento de obrigações legais, nomeadamente fiscais, contabilísticas ou administrativas;
• Interesse legítimo, quando seja necessário conservar registos proporcionais para gestão de contactos, organização interna, segurança, melhoria do serviço, prova de interações ou defesa de direitos, sem prejuízo dos seus direitos e liberdades.

O consentimento pode ser retirado a qualquer momento, sem afetar a licitude do tratamento realizado anteriormente.

6. Período de conservação

Os dados são conservados apenas pelo período necessário ao cumprimento das finalidades para que foram recolhidos.

Em termos gerais:

• dados de pedidos de contacto ou mensagens sem continuidade comercial podem ser eliminados ou anonimizados quando deixem de ser necessários;
• dados relacionados com conversas de avaliação podem ser conservados durante o período necessário para gestão do contacto, follow-up razoável e prova do pedido;
• dados de clientes, contratação e faturação serão conservados pelos prazos legalmente aplicáveis;
• informação trabalhada no âmbito do programa será conservada apenas enquanto necessária para execução, acompanhamento, cumprimento de obrigações legais ou defesa de direitos.

Sempre que não exista fundamento legítimo para conservação, os dados serão eliminados ou anonimizados.

7. Canais e serviços de terceiros

Alguns contactos e funcionalidades podem ser realizados através de serviços de terceiros, nomeadamente:

• agenda online / Google Calendar ou serviço equivalente de marcação;
• WhatsApp;
• email;
• serviços de alojamento, gestão técnica do site, segurança, análise técnica ou ferramentas necessárias ao funcionamento da página.

Quando utiliza estes canais, os dados podem ser tratados também por esses prestadores, de acordo com as respetivas políticas de privacidade, termos e configurações.

A utilização desses canais resulta da sua escolha ao clicar nos respetivos botões ou links. Recomenda-se que consulte as políticas de privacidade desses serviços sempre que pretenda compreender como tratam os seus dados.

8. Acesso interno, confidencialidade e segurança

O acesso aos dados pessoais será limitado às pessoas que necessitem dessa informação para assegurar o contacto, a organização, a preparação, a execução e o acompanhamento do programa.

Essas pessoas atuam sob responsabilidade da Axelleworth Associates, apenas para as finalidades previstas nesta política e sujeitas a deveres de confidencialidade e reserva.

São adotadas medidas adequadas para proteger os dados pessoais contra acesso não autorizado, perda, alteração, divulgação ou utilização indevida.

A informação partilhada no contexto da avaliação, contratação ou execução do programa será tratada com reserva e apenas para as finalidades relacionadas com o contacto, adequação, contratação ou prestação do serviço.

Nenhum sistema de comunicação é absolutamente seguro. Por esse motivo, no contacto inicial deve evitar partilhar informação excessiva, especialmente informação financeira, familiar ou pessoal que ainda não seja necessária para a finalidade em causa.

9. Partilha de dados

Os seus dados não são vendidos, cedidos ou utilizados para comercialização por terceiros.

O acesso interno aos dados será limitado a Luís Lourenço e a pessoas autorizadas pela Axelleworth Associates que apoiem a organização, preparação, execução e acompanhamento do programa.

Os dados poderão ainda ser tratados ou partilhados, apenas na medida necessária, com:

• prestadores técnicos indispensáveis ao funcionamento do site, email, agenda, comunicação ou armazenamento;
• prestadores de serviços administrativos, contabilísticos, fiscais, jurídicos ou tecnológicos;
• entidades bancárias ou de pagamento, quando aplicável;
• autoridades públicas, judiciais, fiscais ou regulatórias, quando exista obrigação legal;
• outros prestadores necessários à execução do serviço, caso aplicável e apenas na medida necessária.

Sempre que sejam utilizados prestadores que tratem dados pessoais por conta da Axelleworth Associates, procurar-se-á assegurar que esses prestadores oferecem garantias adequadas de proteção de dados.

10. Transferências internacionais

Alguns serviços tecnológicos utilizados, como ferramentas de agenda, email, mensagens, alojamento ou outros serviços digitais, podem envolver tratamento de dados fora do Espaço Económico Europeu.

Quando tal aconteça, procurar-se-á recorrer a prestadores que adotem mecanismos adequados de proteção de dados, nos termos aplicáveis do Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados.

11. Os seus direitos

Enquanto titular dos dados, tem o direito de:

• aceder aos dados pessoais que lhe digam respeito;
• solicitar a retificação de dados incorretos ou incompletos;
• solicitar o apagamento dos seus dados, nos termos legalmente aplicáveis;
• solicitar a limitação do tratamento;
• opor-se ao tratamento, quando aplicável;
• retirar o consentimento a qualquer momento, quando o tratamento se baseie nesse consentimento;
• solicitar a portabilidade dos dados, quando aplicável;
• apresentar reclamação junto da autoridade de controlo competente.

Para exercer estes direitos, contacte-nos através de ask@ymwhub.net.

Em Portugal, a autoridade de controlo competente é a Comissão Nacional de Proteção de Dados — CNPD.

12. Atualizações desta política

Esta Política de Privacidade pode ser atualizada sempre que se revele necessário, nomeadamente por alterações legais, técnicas, operacionais ou de funcionamento da página.

A data da última atualização será indicada no início do documento.

13. Contactos

Para qualquer questão relacionada com esta política ou com o tratamento dos seus dados, contacte-nos através do endereço ask@ymwhub.net.